十堰发布新型非法集资风险提示

9月7日，十堰两部门联合发布新型非法集资风险提示，提醒市民提高警惕，远离新型非法集资陷阱。

近期，非法集资违法犯罪活动持续变异升级，呈现网络化、隐蔽化、跨域化特征，严重侵害群众财产权益。为提升公众风险识别能力，现就相关新型非法集资风险提示如下：

主要违法犯罪手法

(一)虚构互联网贷款场景，以“刷单返利”为诱饵。通过微信群、短视频平台发布“兼职刷单”“薅佣金”等虚假广告，以“秒借秒还”“零成本返现”为噱头，诱导下载非法借贷App，骗取受害人办理网络贷款并将资金转入团伙控制账户，得手后即失联。

(二)假借商品销售名义，以“积分返利”实施庞氏骗局。打着“数字经济”“新型消费”旗号，承诺“返利一半现金、一半积分”，所返积分无法正常提现，本质为“借新还旧”，资金链断裂即卷款跑路。

(三)设立内部“防爆雷”部门筛选受害人。对潜在参与人进行画像筛选，刻意排除易引发社会矛盾的人员，降低案发概率，导致案件隐蔽周期长、发现难度大。

(四)针对老年群体实施“温情营销”。通过免费旅游、健康讲座、赠送小礼品等方式获取信任，虚构养老产业、康养项目等投资标的，诱骗老年人投入养老积蓄。

(五)利用虚拟货币跨境转移资金。将非法所得快速兑换为虚拟货币并跨境转移，同时通过多层嵌套的公司架构逃避追责，增加追缴挽损难度。

(六)依托互联网社交裂变快速扩张。不设立实体网点，全部线上操作，短期内可聚集巨额资金，一旦资金链断裂，风险集中爆发，查处及追赃挽损难度极大。

风险防范提示

非法集资是违法犯罪行为，参与非法集资不受法律保护，风险自担、损失自担。请务必提高警惕，做到“六不”：

不轻信：不轻信“零成本高收益”“刷单赚佣金”等广告，不相信非正规渠道的贷款、投资信息。

不参与：坚决不参与“刷单返利”“积分竞拍”“会员投资”等活动，对承诺高额固定回报的项目保持警惕。

不转账：不向陌生账户转账汇款，不在非官方App上绑定银行卡、申请贷款。

不透露：妥善保管个人身份信息、银行卡信息、验证码，不随意向他人透露。

不盲从：不被“熟人介绍”“专家推荐”迷惑，不盲目跟风。

不侥幸：认清“保本高收益就是金融诈骗”的本质，不抱“赚一笔就走”的侥幸心理。

举报与维权

如发现涉嫌非法集资线索，请及时向属地防范和打击非法金融活动工作机制牵头部门或公安部门举报。如已不慎被骗，请立即停止投入资金，保留聊天记录、转账凭证、合同等证据，向属地公安机关报案。

请广大群众切实增强风险防范意识，选择正规金融机构办理业务，自觉远离非法集资，守护好自己的“钱袋子”。

十堰市防范和打击非法金融活动

专项工作机制办公室

国家金融监督管理总局

十堰监管分局

2026年9月7日

编辑：李晓静